Modus Penipuan SKBDN

Modus Penipuan SKBDN

Surat Kredit Berdokumen Dalam Negeri atau  SKBDN merupakan surat perjanjian tertulis yang tidak boleh di batalkan istilahnya irrevocable. Bank Pembuka menerbitkan SKBDN atas permintaan pemohon agar membayar sejumlah uang kepada penerima asal semua syarat yang tercantum dalam SKBDN terpenuhi. SKBDN ini biasanya juga disebut LC Lokal

Baca Juga : Financial Engineering Pendanaan Proyek Jangka Panjang

 

Meski demikian, ada beberapa kasus yang berkedok SKBDN. Modus penipuan SKBDN inipun beragam. Sehingga merugikan nasabah. Nasabah yang menggunakan SKBDN ini sebagai bentuk dukungan transaksi perdagangan dalam negeri. Ada beberapa bank di Indonesia yang menjanjikan sejumlah keuntungan saat menggunkan SKBDN ini.

Baca juga: Funder Kerjasama Operasional

 

Misalnya, mereka akan menjanjikan pelayanan terbaik mengenai kebutuhan nasabah, baik dari sisi pembeli, maupun penjual. Mereka juga akan memberikan beragam kemudahan dengan fasilitas yang tersedia dari bank agar bisa menerbitkan SKBDN.

Baca Juga : Cara Cek Instrumen Bank BG SKBDN SDB

 

 

Tetapi, hanya orang-orang yang paham tentang transaksi perdagangan lewat SKBDN ini yang tentunya bisa menggunakannya. Jika tidak paham, bisa jadi Anda akan tertipu oleh oknum bank pembuka dengan modus penipuan SKBDN ini.

Baca juga : modus penipuan skbdn

 

ISTILAH-ISTILAH DALAM SKBDN

Anda yang masih awam dengan SKBDN atau baru ingin tahu tentang transaksi perdagangan menggunkan SKBDN, maka Anda perlu tahu sejumlah istilah-istilahnya.

1. Bank Pembuka (Issuing Bank)

Istilah bank pembuka ini kepada bank yang nenerbitkan SKBDN, berdasarkan permintaan pemohon (Applicant)

2. Bank Penerus (Advising Bank)

Sebagai bank penerus, bank ini bertugas meneruskan SKBDN ini kepada pihak penerima atau dikenal dengan istilah Beneficiary.

3. Bank Tertunjuk (Nominated Bank)

Pihak ini yang kemudian memberikan kuasa agar bisa melakukan pembayaran atas unjuk, melakukan akseptasi wesel dan bernegosiasi.

Baca juga : tindak pidana ekonomi

 

 

4. Bank Pengkonfirmasi (Confirming Bank)

Sebagaimana namanya, bank ini bertugas melakukan konfirmasi SKBDN. Caranya bank ini

rmengikatkan dirinya untuk membayar, mengaksep, dan juga mengambil alih wesel yang ditarik tentu saja berdasar pada SKBDN.

Baca juga : letter of credit syariah

 

5. Bank Penegosiasi (Negotiating Bank)

Tentu saja pihak bank ini yang bernegosiasi sebagaimana namanya sebagai bank penegosiasi.

Baca juga : tugas bank sentral dalam mengajukan pailit sebuah bank

Hati-Hati Modus Penipuan SKBDN

6. Bank Pembayar (Paying Bank)

Pihak ini yang nantinya akan memberikan pembayaran kepada penerima atau beneficiary sebagai bukti adanaya penyerahan dokumen persyaratan dalam sebuah SKBDN pemohon.

Baca juga : cara menghindari penipuan cash collateral

 

7. Bank Peremburs (Reimbursing Bank)

Istilah reimbursing Bank disematkan kepada  pihak bank yang ditunjuk oleh bank pembuka agar melakukan penggantian pembayaran kepada pihak bank pembayar.

Baca juga : tindak pidana korporasi

 

8. Bank Pengirim (Remitting Bank)

Seperti namanya sebagai bank pengirim, bank ini berfungsi mengirim sight dan usance pada dokumen syarat SKBDN kepada pihak bank pembukanya.

Baca juga : peran fungsi tugas utama bank sentral

 

 

9. Bank Pentransfer (Transferring bank)

Tugas bank inilah yang melakukan permintaan penerima saat pengalihan SKBDN baik sebagian ataupun menyeluruh pada satu ataupun beberapa pihak lainnya.

Baca juga : tujuan fungsi dan produk bank konvensional

 

10. Bank Tertarik

 

Tugas bank tertarik berkewajiban melakukan pembayaran atas wesel yang ditarik. Sehingga dengan berbagai istilah dalam pengurusan SKBDN nantinya tidak membuat Anda bingung dan tidak mudah tergiur modus penipuan SKBDN yang menjanjikan transaksi perdagangan menggiurkan. Padahal hanya bersifat bodong.

 

KEUNTUNGAN TRANSAKSI PERDAGANGAN SKBDN

Salah satu keuntungan dalam transaksi perdagangan SKBDN adalah biaya provisi dan administrasi pembukaan SKBDN ini sangat murah terjangkau dan tentu saja bersaing.

 

Dengan menggunakan SKBDN juga katanya terlindungi proses pembayaran transaksi local atau domestic. Menggunakan SKBDN juga katanya melancarkan modal bisnis karena pembayaran yang diperoleh dapat segera digunakan untuk pengembangan usaha Anda.

Layanan SKBDN

Beriku ini 4 jenis layanan SKBDN antara lain, yaitu penerbitan SKBDN, perubahan SKBDN, penerusan SKBDN, dan pembiayaan SKBDN – Diskonto SKBDN Usance. Syaratnya adalah :

 

 

• Anda harus memiliki plafond/fasilitas/line penerbitan SKBDN di Bank yang Anda pilih
• Lalu isi form aplikasi permohonan penerbitan SKBDN jika sudah memenuhi syarat-syarat umum penerbitan SKBDN

 

PIHAK-PIHAK YANG TERLIBAT DALAM SKBDN PALSU

Tentu saja yang trelibat dalam pembuatan SKBDN adalah pihak penjual dan pembeli dalam sebuah transaksi perdagangan. Yang selanjutnya menjadikan SKBDNM bisa terbit. Waspadalah dengan oknum-oknum tertentu menggunakan dana Anda sebagai modus penipuan SKBDN. Apalagi dengan segala kemudahan yang ada, karena itu pilih bank terpercaya karena dengan menggunakan dana Anda, berupa dana tunai,/blokir rekening/blokir deposito, digunakan pihak penerbit SKBDN sebagai Setoran Jaminan.

 

Tentu saja lihat SKBDN yang terbit dari pihak bank apakah bisa di terima oleh counter party maupun bank counter party atau tidak. Transaksi dengan menggunakan SKBDN memang meberikan sejumlah kemudahan. Bahkan dana Anda dengan cepat bisa berguna sehingga akan mengkatkan efisiensi cash flow Anda.

 

KETENTUAN PENERBITAN SKBDN

Anda tentu tidak akan mudah terpedaya dengan modus penipuan SKBDN ini dnegan menjanjikan iming-iming. Sebab semua aturan penerbitan SKBDN sudah teratur antara lain sebagai berikut.

Penerbitan SKBDN

• Ketahuilah, Jika suatu SKBDN yang di buka berjenis valuta asing, maka bank peremburs harus memiliki kewarganegaraan luar negeri.
• Ingat juga bahwa SKBDN ini hanya bisa untuk melakukan transaksi perdagangan berupa barang. Kecuali seperti di poin berikutnya.
• SKBDN hanya untuk transaksi barang maka bileh dengan jasa asalkan dalam urusan transaksi perdagangan barang yang berhubungan dengan transaksi perdagangan jasa itu sulit dipisahkan, maka itu artinya nilai barang didalamnya harus lebih besar daripada nilai jasa.
• SKBDN bertujuan untuk ekspor. Maksudnya adalah transaksi perdagangan pada barang dengan batasan bahwa perpindahan barang dari dalam negeri dan atau perpindahan barang untuk ke luar negeri selama SKBDN diterbitkan dengan tujuan ekspor.
• Yang perlu diketahui juga bahwa SKBDN yang diterbitkan hanya menggunakan mata uang Negara amsing-masing si pemohon.
• Jika SKBDN digunakan untuk perdagangan internasional, maka bisa diterbitkan SKBDN dengan jenis valuta asing
• Bahwa SKBDN ini hanya bisa dilakukan pada kondisi yang tidak bisa diubah dan tidak bisa ditarik kembali ataupun tidak bisa dibatalkan. Kecuali sudah ada persetujuan dari pihak bank membuka, bank pengkonfirmasi, dan bank penerima.
• Jika ada yang mengajukan penundaan SKBDN maka jangka waktunya ditetapkan sesuai dengan kesepakatan baik antara pihak pemohon dan pihak bank pembuka.
• Ternyata saat penerbitan SKBDN, pihak bank tidak boleh menentukan sendiri nilai besarnya jaminan hingga setoran tunai dengan mempertimbangkan tingkat bonafiditas pada pihak pemohon.
• Pihak bank harus menetapkan adanya setoran tunai yang lebih memadai tetapi tetap memperhatikan nilai besaran uang muka yang bisa di tarik pemohon. Sehingga ini menjadi salah satu syarat pembukaan untuk penerbitan SKBDN ini.
• Sedangkan Anda yang menjadi pemohon SKBDN dalam negeri hanya boleh melakukan permohonan tetapi secara tertulis ataupun bisa oleh kuasanya.
• Sehingga pada akhirnya, pihak bank hanya bisa menerima permohonan penerbitan SKBDN sesuai dengan permohonannya atau kuasanyaa.